中行駐馬店分行開(kāi)展內(nèi)控案防警示教育

緊繃案防弦 合規(guī)促發(fā)展

□通訊員 段玉超

內(nèi)控案防警示教育現(xiàn)場(chǎng)。

 日前，中國(guó)銀行駐馬店分行召開(kāi)全員參加的內(nèi)控案防警示教育大會(huì)。該行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)張會(huì)軍在會(huì)上進(jìn)行了內(nèi)控案防合規(guī)宣講，要求全行員工在強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)的環(huán)境下，緊繃內(nèi)控合規(guī)弦，筑牢內(nèi)控合規(guī)墻，講規(guī)矩、守紀(jì)律、知敬畏、守底線，持之以恒推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。

會(huì)議結(jié)合系統(tǒng)內(nèi)與同業(yè)案件和該行面臨的主要問(wèn)題，以案說(shuō)法，剖析問(wèn)題成因，要求全體員工從外部風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)向銀行滲透蔓延，強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)已成新常態(tài)，監(jiān)管部門(mén)以罰促管，處罰力度不斷加大等方面認(rèn)清案防形勢(shì)。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求，會(huì)議要求各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)清當(dāng)前內(nèi)控案防的嚴(yán)峻形勢(shì)，始終保持高壓態(tài)勢(shì)，牢牢守住不發(fā)生案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件的底線，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，把防范和化解風(fēng)險(xiǎn)放在更加突出的位置。繼續(xù)開(kāi)展“風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控合規(guī)文化提升年”活動(dòng)，組織“內(nèi)控合規(guī)宣講”。各部門(mén)要全面落實(shí)合規(guī)宣教工作部署，切實(shí)將合規(guī)教育融入網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)、柜臺(tái)、崗位等，通過(guò)全方位、高頻率、常態(tài)化的合規(guī)宣講教育，增強(qiáng)全體員工的合規(guī)意識(shí)，養(yǎng)成合規(guī)守紀(jì)的良好習(xí)慣，以身邊事教育身邊人，使員工受警醒、明底線、知敬畏，引導(dǎo)員工克服僥幸心理和麻痹思想，時(shí)刻緊繃合規(guī)這根弦，堅(jiān)守職業(yè)操守。按照管人和管事相結(jié)合的原則，層層壓實(shí)機(jī)構(gòu)和條線在員工行為管理方面的責(zé)任，并通過(guò)績(jī)效考核進(jìn)行剛性約束。同時(shí)要結(jié)合業(yè)務(wù)下沉、流程、規(guī)模、人員等因素變化，判斷制度、流程、系統(tǒng)、管理和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在的缺陷和風(fēng)險(xiǎn)隱患，不斷優(yōu)化現(xiàn)有流程與制度等，從系統(tǒng)流程優(yōu)化中提升內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的嚴(yán)密性和有效性，明確員工行為邊界，嚴(yán)格落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)班子分片負(fù)責(zé)制，落實(shí)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)控制和人員管理的責(zé)任。明確對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的排查，同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)日常經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)督檢查。基層機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和現(xiàn)場(chǎng)核準(zhǔn)人員要做好日常現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控并落實(shí)省市行和監(jiān)管部門(mén)的內(nèi)控要求。四是對(duì)各類(lèi)行為失范類(lèi)問(wèn)題零容忍，加強(qiáng)違規(guī)問(wèn)責(zé)的震懾作用。