筆者從近日在上海舉行的“君子伙伴，與智同行”家族財富管理論壇上獲悉，中國工商銀行私人銀行已經(jīng)正式啟動家族財富管理業(yè)務(wù)，依托工商銀行集團整體的服務(wù)優(yōu)勢，打通金融、法律、稅務(wù)、家族傳承、子女教育等全球頂尖資源，根據(jù)客戶在財富傳承、融資需求和惠普公益等方面的需求，提供基金受托服務(wù)、財富傳承服務(wù)、投資顧問服務(wù)、限額融資服務(wù)、跨境咨詢服務(wù)、金融咨詢服務(wù)和事務(wù)管理服務(wù)等一攬子的家族財富管理解決方案。

　　工商銀行私人銀行部總經(jīng)理馬健表示，家族財富管理服務(wù)就是為了解決超高凈值家族對資產(chǎn)管理的服務(wù)需求，包括巨額財富如何投資，家庭財產(chǎn)如何管理，家族和企業(yè)如何分離，財富傳承如何規(guī)劃以及龐大家族如何治理的問題。對此，工銀家族財富管理服務(wù)定位于財富管理的服務(wù)集成商，致力于匯集所有家族財富管理機構(gòu)，共同打造財富管理平臺。

　　在具體運作上，工銀私人銀行將通過在上海自貿(mào)區(qū)注冊的工銀家族財富（上海）投資管理有限公司，采用備案制契約型基金模式為合格私人銀行客戶組建家族財富管理基金，每支家族財富管理基金獨立建賬運行和托管。為此，工銀私人銀行引進了國內(nèi)外最專業(yè)的律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所以及增值服務(wù)機構(gòu)，充分運用國際著名家族的財富管理理論實踐研究成果，實現(xiàn)家族財富的保值增值、跨代傳承、風險隔離和財務(wù)優(yōu)化。

　　香港中文大學會計學院與金融系教授、經(jīng)濟及金融研究所主任范博宏在論壇上指出，家族財富管理不能輕視代際傳承中的價值觀傳承。通過研究成功傳承了百年以上甚至千年以上的企業(yè)，他發(fā)現(xiàn)成功的家族都做到了兩件事：一是都建立了非常穩(wěn)固可傳遞的價值觀體系。二是他們都有能凝聚每個企業(yè)的相關(guān)人群的治理體系，讓家族成員和員工同心協(xié)力，長期為事業(yè)的發(fā)展而盡心努力，并因此得到滿足。因此價值觀是家族的特殊資產(chǎn)。而在家族企業(yè)的四度空間中，價值觀傳承難恰恰是當下中國家族企業(yè)普遍面臨的問題。

　　馬健總經(jīng)理表示，工銀私人銀行完全具備推出家族財富管理業(yè)務(wù)的條件，現(xiàn)在啟動可謂是水到渠成。工銀私人銀行具有優(yōu)質(zhì)的客戶基礎(chǔ)，2015年末客戶數(shù)已突破62000人；具有強大的投資管理能力，通過大類資產(chǎn)配置和MOM管理模式，資產(chǎn)管理規(guī)模突破萬億；開展了近千戶一對一專戶服務(wù)，深入了解客戶需求與風險偏好，積累了個性化服務(wù)經(jīng)驗。同時，工銀私人銀行具有強大的投融資綜合服務(wù)能力，已建成客戶金融資產(chǎn)統(tǒng)一視圖項下的資產(chǎn)負債管理平臺，實現(xiàn)投融資一體化。更為重要的是，工銀私人銀行以知行合一為宗旨，打造了一支知識豐厚、實踐過硬的精英財富顧問，可以為服務(wù)高凈值客戶源源不斷地輸送人才。