案情簡介

“世平吉”出事了！消息陸續傳開，一位78歲的老太太并不太相信周圍人的傳言。“前幾天還好好的，怎么會說出事就出事呢？”當她半信半疑地來到自己投錢的“世平吉”公司門口，親眼看到該公司被封閉的大門后，當場暈倒在大門口……“世平吉”曾經是很多人美麗的夢想，可能他們一時也說不上他們交過錢的這個公司的全稱，但提起“世平吉”，他們就會想起自己投資的煤礦，就會想到自己即將獲得的高額利潤。也許，他們不認識“世平吉”的負責人，卻可能曾經在心里感謝過他們。與“世平吉”關系最密切的3個人是馬某某、李某、王某。

馬某某曾是一個農民，2006年，他和李某通過中介公司虛假出資登記注冊了新疆世平吉礦業開發有限公司，變成了一家企業的出資人。隨后，世平吉公司與王某簽訂代理融資委托合同，讓王某以世平吉公司的名義進行所謂的招商。3人隱瞞世平吉公司并未辦理礦業開采手續，也未實施礦業開采的真相，以世平吉公司投資“三道壩六號煤礦”需要資金為借口，在賓館、寫字樓內設立招商集資辦公室，開辦講學點，印制散發宣傳廣告單，面向社會公開集資。為贏得投資者青睞，3人雇用業務人員在社會上大肆宣揚投資“三道壩六號煤礦”可以獲得高額回報，承諾一年期回報率為10％，三年期為14％，五年期為16％，由投資者自行選擇一種投資回報方式與世平吉公司簽訂“項目投資合同”，之后交付投資款，合同約定投資者不得參與公司經營，投資期滿后公司將本利一并返還投資人。

在極具誘惑的宣傳下，2006年12月至2007年3月僅僅4個月時間，近百人成了世平吉公司虛擬項目的投資人，受騙資金共計335萬元，至案發之日所有款項已無法追回。

作案手段

1.共同投資開發為幌子。世平吉公司以共同投資開發煤礦為幌子，吸引投資者進行投資，實際并未進行礦業開采。3人為了蒙騙投資者，與投資者簽訂合同，約定投資者不得參與公司經營，使投資者無從了解公司實際經營情況。很多投資者提出去實地看看，都被該公司的工作人員以天冷路滑等理由拒絕了。

2.虛假宣傳來開路。世平吉公司租下賓館、寫字樓等場地，設立項目招商集資辦公室，通過開辦講學點、印制散發宣傳廣告單等方式，對項目進行虛假宣傳。在該公司工作人員的誘騙下，很多群眾和公司簽訂了投資合同。

3.高額回報成誘餌。世平吉公司利用公眾不了解煤礦開采，片面認為煤礦開采效益好、回報率高的心理，向社會公眾大肆鼓吹投資高回報，吸引眾多投資者上當受騙。

4.中老年人為對象。世平吉公司看準中老年人比較容易輕信他人的特點，多向中老年人進行“洗腦”式宣傳。受騙的群眾也大多數是中老年人，其中投資最多的達到50萬元，最少的也有一兩萬元，這些投資款大多是他們的養老錢、看病錢、救命錢。

案件查處

2007年3月至7月，3人相繼被公安機關逮捕。法院審理認為，3人結伙使用詐騙方法非法集資，數額巨大并造成部分被害人巨大經濟損失。法院判決馬某某犯集資詐騙罪，處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；李某犯集資詐騙罪，處有期徒刑十四年，剝奪政治權利兩年，并處罰金20萬元；王某犯集資詐騙罪，處有期徒刑十二年，剝奪政治權利一年，并處罰金10萬元；責令退賠集資詐騙所得財物。

案件警示

非法集資通常采用合法形式掩蓋非法為目的，如本案例中與投資者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，以最大限度地騙取群眾資金。非法集資的形式雖然多種多樣，但萬變不離其中，不法分子往往承諾高額回報，大肆制造“快速致富”、“高回報、零風險”的陷阱。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下，缺乏理性，不對投資項目進行考察了解，片面追求高額回報，草率甚至盲目地傾其所有，最終遭到經濟損失。

以老年人為主要詐騙對象是最近幾年非法集資活動的主要特點之一。不法分子看中老年人風險意識不強、容易受到慫恿鼓動的弱點，以高回報為誘餌，以投資、保健、旅游、環保等名義，以貼身關懷、噓寒問暖等手段引誘老年人參與其所謂的投資活動，然后卷款而逃，讓老年人多年的積蓄化為烏有。因此，中老年人在面對這些高額回報的宣傳時，特別需要提高警惕，不要輕信，投資之前要和子女或朋友商議，讓子女或朋友幫助分析、辨別，要聽取他們理智的建議，千萬不要盲目從眾。

（選自處置非法集資部級聯席會議編《打擊非法集資典型案例匯編》）

（駐馬店市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室  整理）