《反洗錢法》頒布十周年系列征文（七）

反洗錢 認真做好客戶識別工作

民生證券交通路營業部 付 杰

《反洗錢法》頒布實施以來，我國反洗錢犯罪在法律體系、工作機制、預防上游犯罪等方面都取得了顯著成績。民生證券股份有限公司駐馬店交通路證券營業部作為基層證券業金融單位，在人民銀行駐馬店市中心支行的指導下，秉承“民生在勤、守正出新”的經營理念，貫徹人行反洗錢要求精神，認真落實人民銀行駐馬店市中心支行及公司總部、分公司關于反洗錢工作具體要求事項，現就《反洗錢法》頒布十周年之際，結合多年反洗錢工作經驗，有以下四點心得體會與大家分享。

一、落實好反洗錢工作，要有完善的制度體系保障。我公司制定了《民生證券股份有限公司反洗錢工作管理實施辦法》、《民生證券股份有限公司大額交易和可疑交易報告實施辦法》、《民生證券股份有限公司反洗錢工作操作規程》、《民生證券股份有限公司客戶風險等級管理辦法》、《民生證券股份有限公司反洗錢信息保密管理辦法》、《民生證券股份有限公司反洗錢培訓宣傳管理辦法》等反洗錢制度，覆蓋營業部反洗錢工作的各個環節，我部嚴格按照公司制度開展反洗錢工作。

二、執行好反洗錢工作，要有專門的組織機構。我部成立有以營業部總經理為組長的反洗錢工作小組，負責反洗錢工作，營業部總經理為反洗錢工作第一責任人，營業部合規主管為反洗錢工作具體執行人，并有專門的反洗錢指定人員，反洗錢小組成員包括但不限于營業部業務主管、財務主管、出納、柜員等人員。

三、做好日常反洗錢工作，要抓好員工反洗錢培訓。在營業部日常反洗錢培訓中，要著重提高從業人員對開戶人員提供信息真偽的識別能力。在營業部開立賬戶是進行證券交易的第一步，這也是把好洗錢關的第一步。在現有的操作流程中，營業部從業人員要嚴格按照流程要求進程操作。提高從業人員對開戶人員提供信息真偽的識別能力，降低虛假賬戶的開立機會。

    要培訓員工掌握按客戶類別和風險類別設置識別程序的能力。分別規定不同的客戶身份識別內容，證券業金融機構客戶身份識別可以按照客戶類別，如國內公司、國外公司、私人所有的公司、對沖基金、私募基金、居民、非居民、來自高風險地區的投資者、政治敏感人物等類別分別規定不同的客戶身份識別程序和內容。對高風險的客戶應該采取持續的客戶身份識別和重新識別程序，以獲取更多的信息確定客戶身份和交易目的。

四、貫徹好反洗錢工作，要加強反洗錢宣傳。我部一貫重視反洗錢宣傳工作，每年都按照公司、人民銀行駐馬店市中心支行等部門的要求，認真開展反洗錢宣傳工作。開展反洗錢知識講座、張貼反洗錢海報、發放宣傳資料等，以加深客戶、廣大居民對洗錢危害的認識，提高反洗錢意識。