駐馬店市商業(yè)銀行推動“合規(guī)執(zhí)行年”活動開展

2014-05-12 04:19　來源：駐馬店新聞網(wǎng) 責(zé)任編輯：lidong

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摘要： 駐馬店市商業(yè)銀行推動“合規(guī)執(zhí)行年”活動開展駐馬店新聞網(wǎng)訊（記者梁德明通訊員崔曉峰）為全面貫徹落實《河南省銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動通知》和“

駐馬店新聞網(wǎng)訊（記者梁德明通訊員崔曉峰）為全面貫徹落實《河南省銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動通知》和“駐馬店銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)《駐馬店銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”活動實施方案》的通知”的內(nèi)容，全面加強合規(guī)建設(shè)，持續(xù)提升業(yè)務(wù)合規(guī)水平，不斷提高風(fēng)險防控能力，增強綜合實力和核心競爭力，駐馬店市商業(yè)銀行多措并舉，積極開展合規(guī)經(jīng)營。

加強領(lǐng)導(dǎo)，建立組織。為切實加強“合規(guī)執(zhí)行年”活動的組織和領(lǐng)導(dǎo)，推動該我行合規(guī)建設(shè)工作向縱深發(fā)展，確保“合規(guī)執(zhí)行年”活動取得實質(zhì)性效果，該行成立了行長秦建華任組長，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室分設(shè)執(zhí)行、宣傳、督導(dǎo)和責(zé)任追究三個小組。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負責(zé)“合規(guī)執(zhí)行年”活動的組織、協(xié)調(diào)、推動，指導(dǎo)該行的合規(guī)建設(shè)與管理工作的開展，監(jiān)督合規(guī)建設(shè)與執(zhí)行工作，推動“合規(guī)執(zhí)行年”活動的深入開展。

明示目標，公開承諾。為確保“合規(guī)執(zhí)行年”活動順利開展、取得實效，督導(dǎo)和責(zé)任追究組明確合規(guī)執(zhí)行目標，組織全行逐級逐層逐崗簽訂“合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書”。“合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書”明確約定各業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)條線、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)責(zé)任以及違規(guī)處罰措施。對合規(guī)責(zé)任的承諾做到一級抓一級，層層抓落實。

開展合規(guī)宣傳，營造合規(guī)氛圍。宣傳組通過在營業(yè)網(wǎng)點懸掛橫幅或電子顯示屏方式對社會公開，接受社會監(jiān)督；通過內(nèi)部信息平臺、《駐商銀行》、開展知識競賽等活動，對員工宣傳合規(guī)政策、普及合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)操作，抑制違規(guī)行為；通過新聞媒體持續(xù)宣傳報道合規(guī)執(zhí)行活動，樹立該行依法合規(guī)經(jīng)營的良好形象。大力營造合規(guī)氛圍，提高全行員工參與“合規(guī)執(zhí)行年”活動的自覺性、主動性和積極性。

制定合規(guī)制度手冊，規(guī)范員工合規(guī)行為。各業(yè)務(wù)管理部門根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性組織制定的行業(yè)準則、行為守則、職業(yè)操守等梳理合規(guī)體系的文件，形成各業(yè)務(wù)部門、各業(yè)務(wù)條線、各崗位應(yīng)遵守的合規(guī)要求，統(tǒng)一匯編，制定合規(guī)手冊、操作手冊、崗位手冊，以紙質(zhì)或電子文檔形式明示員工，鼓勵員工的業(yè)務(wù)活動與法律、規(guī)則、準則和我行內(nèi)控制度的規(guī)定相適應(yīng)，倡導(dǎo)員工自覺揭示、排斥身邊的不合規(guī)業(yè)務(wù)活動，禁止員工不合規(guī)行為，以提升員工的合規(guī)經(jīng)營意識，提高員工的合規(guī)風(fēng)險識別能力和業(yè)務(wù)合規(guī)的自覺性，增強該行的合規(guī)風(fēng)險管理能力。

組織合規(guī)教育，落實培訓(xùn)效果。執(zhí)行組根據(jù)《駐馬店銀行業(yè)2011年度合規(guī)教育培訓(xùn)工作方案》的要求，會同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對全行業(yè)務(wù)主管以上人員開展法律法規(guī)、監(jiān)管政策規(guī)章、信貸、會計、安全保衛(wèi)、內(nèi)控制度等知識進行集中培訓(xùn)和測試；各分支機構(gòu)、各部門要按照崗位類別認真組織所屬員工對重要金融法律法規(guī)進行講解、學(xué)習(xí)和測試，確保合規(guī)文化和合規(guī)理念深入人心。

開展風(fēng)險排查、督導(dǎo)檢查與合規(guī)評價，推動合規(guī)整改。督導(dǎo)與責(zé)任追究組積極制定風(fēng)險排查工作方案并組織實施；各機構(gòu)、各部門對照有關(guān)規(guī)章制度和操作要求，對本機構(gòu)、本部門各崗位從制度設(shè)計到業(yè)務(wù)運營，從管理層內(nèi)部管理到員工的具體操作，進行一次全面、深入、徹底的自查自糾與整改工作。為把自查自糾工作做細做實，督察與責(zé)任追究組對照法律法規(guī)查合規(guī)建設(shè)問題，對照監(jiān)管政策規(guī)定查我行內(nèi)部規(guī)章制度的缺失，對照內(nèi)部政策要求查操作行為的漏洞，對照員工從業(yè)規(guī)范查個人行為的失范，并采取座談、抽查、現(xiàn)場檢查、整改驗收、跟蹤處理等多種方式對全行各機構(gòu)、各部門合規(guī)執(zhí)行情況進行評價，組織有關(guān)部門通過定期的合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測分析和審計檢查，對合規(guī)風(fēng)險進行評價，對內(nèi)控執(zhí)行情況進行評估，對存在的問題及時督促整改；各分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)管理部門對照內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程查業(yè)務(wù)運營與業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性；員工根據(jù)自身崗位和從事的業(yè)務(wù)自查操作執(zhí)行情況。通過自查發(fā)現(xiàn)的問題認真整改，同時按業(yè)務(wù)管理口徑向總行有關(guān)部門提出修訂內(nèi)部管理規(guī)章制度，完善業(yè)務(wù)操作程序，改進業(yè)務(wù)運營模式的建議，由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一組織修訂、補充和完善。

嚴格問責(zé)，違規(guī)必究。對各分支機構(gòu)和部門在2010年底前發(fā)生、2011年6月底前尚未進行整改或者2011年以后新發(fā)生的以下現(xiàn)象或問題，依法進行責(zé)任追究：一是違反國家產(chǎn)業(yè)政策、銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及我行內(nèi)部管理制度進行信貸投放，造成重大經(jīng)濟損失的；二是因未認真履行管理責(zé)任、崗位職責(zé)或個人職業(yè)操守問題，新發(fā)生案件的；三是不嚴格執(zhí)行總行的內(nèi)部控制規(guī)定、風(fēng)險提示和整改要求，本機構(gòu)、本部門內(nèi)同質(zhì)同類違規(guī)行為屢查屢犯、屢糾屢錯，一年內(nèi)發(fā)生兩起以上，且性質(zhì)嚴重、情節(jié)惡劣的；四是未嚴格履行職責(zé)，致使各項監(jiān)管指標觸及風(fēng)險底線，趨于惡化的；五是經(jīng)監(jiān)管部門或其他外部職能部門依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章認定的其他嚴重違法違規(guī)行為。

建設(shè)機制，培育合規(guī)文化。該行按照銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，從合規(guī)崗位設(shè)置、職責(zé)權(quán)限、工作流程、合規(guī)措施、報告路線等方面進一步完善合規(guī)機制的建設(shè)，并以此次活動為契機，全面加強內(nèi)控合規(guī)制度、業(yè)務(wù)流程制度、員工行為規(guī)范等方面制度建設(shè)，建立健全我行經(jīng)營與管理合規(guī)執(zhí)行的長效機制。在合規(guī)建設(shè)過程中，我行要把合規(guī)文化建設(shè)作為“依法治行，合規(guī)經(jīng)營”政策的重要組成部分，著力培育符合我行特色的合規(guī)文化，強化員工職業(yè)操守修養(yǎng)，通過警示教育等方式建立“獎合規(guī)，懲違規(guī)”的良好職業(yè)操守促成培育機制；強化高中級管理人員的引導(dǎo)作用，以勤勉敬業(yè)、高效履職的行為，大力倡導(dǎo)和推行誠信和正直的道德行為準則和價值觀念，大力弘揚“寬容厚德、自強向上、精益求精、創(chuàng)新發(fā)展”的企業(yè)文化精神，引領(lǐng)全體員工提高合規(guī)意識，樹立合規(guī)人人有責(zé)、人人主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念。

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