“張某某，您之前在某平臺(tái)上的賬單即將到期，現(xiàn)需要處理，否則會(huì)影響您的個(gè)人征信?！?024年10月14日，確山縣居民張女士收到了一條陌生的短信信息。

因擔(dān)心個(gè)人征信會(huì)受到影響，張女士通過短信中的電話聯(lián)系對(duì)方。對(duì)方自稱是某購(gòu)物平臺(tái)客服，以幫助張女士消除賬單為由讓其下載了“云服務(wù)”APP，后在APP上進(jìn)行視頻會(huì)議的過程中，對(duì)方讓其打開手機(jī)銀行并搜索對(duì)方提供的鏈接。點(diǎn)進(jìn)鏈接后，張女士收到一堆驗(yàn)證碼，后張女士發(fā)現(xiàn)其銀行卡中的一百萬元錢被莫名其妙地轉(zhuǎn)走了。

張女士發(fā)覺受騙，立即向確山縣公安局報(bào)警，辦案民警立即徹查該案，鎖定犯罪嫌疑人李某和程某。通過查詢對(duì)方賬戶資金流向，發(fā)現(xiàn)張女士被騙的錢款最終轉(zhuǎn)入到了北京某商場(chǎng)一黃金店鋪賬戶。原來，李某和程某為牟取非法利益，幫助詐騙團(tuán)伙將詐騙資金轉(zhuǎn)到其他銀行卡中，隨即以POS機(jī)消費(fèi)方式購(gòu)買大量黃金轉(zhuǎn)移詐騙所得錢款。2025年1月21日，公安機(jī)關(guān)向檢察機(jī)關(guān)移送審查起訴。

檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，李某和程某在明知是他人犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的情況下，通過提供銀行賬戶接收資金，并對(duì)涉案贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移，其行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。3月21日，經(jīng)確山縣檢察院依法提起公訴，確山縣人民法院依法以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處李某有期徒刑一年三個(gè)月并處罰金6000元，以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處程某有期徒刑一年一個(gè)月，4000元。目前，張女士損失已全部追回。

檢察官提醒

陌生信息不可信，提供鏈接不要點(diǎn)，不聽不信不轉(zhuǎn)賬，核實(shí)身份再操作！凡是涉及個(gè)人信息和轉(zhuǎn)賬匯款的要求，廣大群眾一律要保持警惕，面對(duì)陌生信息、來電要求的配合，提供驗(yàn)證碼、刷臉認(rèn)證、查看賬戶等要求一律拒絕，要通過正規(guī)軟件平臺(tái)辦理所需業(yè)務(wù)。

相關(guān)法律法規(guī)

《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。（確山縣人民檢察院：袁 進(jìn)）