確山鄭銀村鎮(zhèn)銀行  朱紅珍

確山鄭銀村鎮(zhèn)銀行是由鄭州銀行聯(lián)合社會資本發(fā)起設立的村鎮(zhèn)銀行，是一家新型的銀行業(yè)金融機構。我行始終堅持“立足縣域、立足支農支小、立足基礎金融服務、立足普惠金融”的基本原則，以服務三農、服務小微企業(yè)和社區(qū)的市場定位去開展業(yè)務。現(xiàn)就如何提高村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作做了以下幾點思考：

一、我行反洗錢工作執(zhí)行情況。我行指定營業(yè)部作為反洗錢牽頭部門，設立了反洗錢崗位人員，成立了反洗錢工作領導小組，制定了相關內控制度。大額和可疑交易實現(xiàn)了“總對總”獨立報送，保證了報送主體和數(shù)據(jù)的獨立性，能夠按照監(jiān)管要求開展客戶身份識別、大額和可疑交易報送、反洗錢宣傳培訓等反洗錢基礎工作。

二、村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作中的部分問題。村鎮(zhèn)銀行設立和運行時間較短，結合客戶及業(yè)務特點，識別、評估在環(huán)境、產(chǎn)品、控制等方面存在的洗錢風險，采取措施對洗錢風險進行防范和控制，這些要求標準嚴、規(guī)格高、難度大，造成村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作不夠深入。

三、提高反洗錢工作的建議。（一）村鎮(zhèn)銀行方面。1.修訂完善反洗錢內控制度，提高制度執(zhí)行力。2.加大培訓力度。制定反洗錢培訓工作制度，確保員工了解和熟悉反洗錢的法律法規(guī)。3.開展形式多樣的宣傳活動。可采用形式多樣的方式對社會公眾開展宣傳教育活動。（二）監(jiān)管部門方面。希望監(jiān)管部門多組織針對村鎮(zhèn)銀行等法人機構的培訓，幫助村鎮(zhèn)銀行建立規(guī)范開展反洗錢工作的基礎。同時，幫助村鎮(zhèn)銀行提高可疑交易甄別分析能力及反洗錢數(shù)據(jù)報送效率。

目前，我行在更好地服務三農、根植鄉(xiāng)村、惠農支小的同時，將反洗錢工作上升到戰(zhàn)略高度，由上而下地重視反洗錢工作。