領(lǐng)導(dǎo)干部談反洗錢（五）

淺談金融的安全與穩(wěn)定

建行駐馬店分行黨委書記、行長  翟東風(fēng)

反洗錢對維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行以及維護(hù)金融穩(wěn)定安全、維護(hù)公平公正的市場經(jīng)濟(jì)秩序、確保社會公平正義具有十分重要的意義。金融系統(tǒng)作為現(xiàn)代社會資金融通的主渠道，是洗錢的易發(fā)、高危領(lǐng)域，國際社會經(jīng)常把金融系統(tǒng)作為反洗錢的第一道防線。因此，金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，采取有效措施，做好反洗錢工作，維護(hù)我市金融穩(wěn)定與安全。

一、充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性

（一）反洗錢有利于市場經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行。現(xiàn)階段我國經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的許多違法犯罪活動，往往與洗錢有直接關(guān)系，這些違法犯罪活動不僅引發(fā)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，還會嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)秩序。

（二）反洗錢有利于維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定。從國際上反洗錢工作的經(jīng)驗(yàn)來看，幾乎所有涉及反洗錢的國際公約皆把金融機(jī)構(gòu)反洗錢置于核心地位。金融機(jī)構(gòu)作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此，做好反洗錢工作對維護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

二、建立完善反洗錢工作合作機(jī)制

國家深化改革領(lǐng)導(dǎo)小組會議審議通過了《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》，將“反洗錢、反恐怖融資、反逃稅”（簡稱“三反”）工作上升到國家戰(zhàn)略高度，金融機(jī)構(gòu)需要進(jìn)一步提升反洗錢工作的高度和地位。

作為履行反洗錢義務(wù)主體的金融機(jī)構(gòu)，一是要在人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督指導(dǎo)下，切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和杜絕洗錢行為的發(fā)生，維護(hù)良好的金融秩序。二是要建立與金融辦、公安、檢察、海關(guān)、稅務(wù)、工商等部門以及金融行業(yè)間橫向聯(lián)系和網(wǎng)絡(luò)信息共享，提高防范和打擊洗錢犯罪的效率。三是金融機(jī)構(gòu)在反洗錢業(yè)務(wù)方面對外涉及監(jiān)管、協(xié)調(diào)工作，與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作，及時溝通，全力預(yù)防、控制、打擊洗錢活動。四是在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部，積極化解商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)與承擔(dān)反洗錢工作任務(wù)的矛盾關(guān)系，正確處理金融機(jī)構(gòu)反洗錢與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，加大反洗錢業(yè)務(wù)與各項(xiàng)業(yè)務(wù)的融合性。

三、積極履行反洗錢義務(wù)

（一）抓組織架構(gòu)，落實(shí)反洗錢工作責(zé)任。縱向上，搭建領(lǐng)導(dǎo)體系。我行在全轄系統(tǒng)成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，明確要求“一把手”負(fù)責(zé)制。

（二）抓制度建設(shè)，促進(jìn)反洗錢規(guī)范操作。我行逐步建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶等級分類制度、創(chuàng)新型金融產(chǎn)品及服務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估實(shí)施細(xì)則等一系列反洗錢規(guī)章制度。

（三）抓廣泛宣傳，增強(qiáng)反洗錢意識。我行開展多種形式的反洗錢宣傳工作。一是加強(qiáng)對全行員工的反洗錢宣傳，通過印制配發(fā)宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)等方式開展內(nèi)部員工反洗錢宣傳，在員工心中牢固樹立反洗錢意識，增強(qiáng)員工反洗錢的責(zé)任感和使命感。二是加強(qiáng)對社會公眾的宣傳教育活動，通過在營業(yè)場所醒目位置張貼宣傳海報(bào)、向社會公眾發(fā)放宣傳手冊、解答客戶疑問及借助電子顯示屏滾動播放宣傳標(biāo)語等方式進(jìn)行宣傳，普及反洗錢知識。

反洗錢已上升為國家戰(zhàn)略，我們金融機(jī)構(gòu)將擼起袖子加油干，加強(qiáng)管理，堅(jiān)定信心，增強(qiáng)責(zé)任，把反洗錢工作做得有聲有色，防范和杜絕洗錢犯罪活動的發(fā)生，維護(hù)我市金融市場秩序穩(wěn)定。