年底券商亂象頻出:中金員工炒股虧損23萬還被罰40萬

 中金公司員工炒股不僅虧了，還被監管處罰。

12月27日，證監會發布行政處罰決定書稱，中國國際金融股份有限公司北京科學院南路營業部高級投資經理陸茜違法使用家屬賬戶炒股，虧損逾23萬元，責令其依法處理非法持有的股票，并處以40萬元罰款。

十余家券商被罰

據記者不完全統計，僅12月份，就有十余家券商被證監會警示或處罰，罰金總計超過56萬元。

12月4日，國盛證券因未能及時監測排查員工的異常交易行為，被湖北證監局警告。

12月13日，上海證監局給太平洋證券騰沖光華東路證券營業部總經理楊泰華開出5735萬的天價罰單。

12月14日，平安證券南通工農南路證券營業部為增加會員，竟以開戶獎勵的方式激勵外部人員開展證券營銷活動，被證監會責令改正處罰。

12月20日，安信證券高管蔣政同樣因借用親戚賬戶違規炒股，被證監會處罰，炒股所得約5.4萬元被悉數沒收，還被處以10.7萬元的罰款。

業內人士認為，近期罰單密集來襲，一是因為年關將至，證券營業部正值業績沖刺最后階段。不少營業部為業績急于求成；二是監管前期檢查結果集中到年底公布。

總體來看，今年監管給券商開出的罰單牽涉廣泛，涉及范圍從證券公司總部到分公司再到營業部層面，從公司高管到一般員工個人。

中介機構違法類處罰案件包括新時代證券、西南證券開展保薦業務未勤勉盡責，西南證券、愛建證券開展上市公司重大資產重組項目財務顧問業務未勤勉盡責等。

還有大量罰單涉及經紀業務。罰單近30張，涉及20余家證券公司。如中信證券、申萬宏源、國泰君安、中信建投、國信證券、招商證券、安信證券、太平洋證券、華福證券、長城證券、中金公司、平安證券、天風證券、宏信證券、東方財富證券、上海證券、方正證券、華融證券、新時代證券、民生證券、華英證券、國聯證券、大通證券、東吳證券等。

罰單的理由也各不相同，其中有不少是證券從業人員在職期間，違規買賣股票；還有的是證券營業部合規管理不到位、對客戶異常交易監測不到位；證券營業部委托或組織不具備從業資格的人員進行客戶招攬、產品銷售等業務；證券營業部證違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》相關規定，以及大量的復核機制不健全，內部控制不完善等。

業內人士表示，密集罰單反映出券商全面風險控制能力和工作有待改善，即使中金、平安這樣的大券商也不例外。

壓線落實全面風險管理

年關將至，券商落實全面風險管理的壓力非常大，業內多家券商表示，年底檢查和自查整改不斷。

這其中的原因在于自律規則的時限：去年年底，中證協發布了經修訂的四項自律規則，規定證券公司從全面風險管理、流動性風險管理、壓力測試、風控指標動態監控系統等四個方面進行風險管理。并要求所有證券公司須在2017年12月31日前落實全面風險管理要求。

如今期限將至，不少券商正爭分奪秒推動這一指標的完成。

12月26日晚，東方證券發布公告稱，將全面風險管理的監督職責納入了新修改的公司章程；華鑫證券為了進一步明確相關職責，將合規稽核部分拆為合規與風險管理總部、審計監察部兩個部門，增配勝任人員；平安證券在前不久對媒體表示，公司落實的全面風險管理計劃正有序推進，2017年底能夠全面完成。

對此，華融證券的分析師趙競萌表示，2017 年監管延續從嚴態勢，監管政策不斷細化完善，券商各項業務承壓，從嚴監管推動券商業務規范開展，能有效防范金融風險，長期看有利于行業健康發展。

平安證券分析師繳文超和陳雯預測，2018年行業監管仍將全面從嚴，但市場對政策預期已較為充分，且監管將呈現邊際改善的態勢。

（國際金融報實習記者 毛荻秋）