防范和打擊非法集資系列宣傳（之三十二）——其他類非法集資案例

駛向末路的“豪華房車”

——湖南長沙中天行公司非法集資案始末

案情簡介

2004年1月，趙某等人用北京中天行房車俱樂部有限公司的授權(quán)經(jīng)營證明，虛報注冊資金120萬元，在長沙登記注冊了長沙市中天行房產(chǎn)俱樂部有限公司，趙某、高某、蔡某、劉某等先后擔(dān)任公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

從2004年4月開業(yè)至2005年9月，長沙中天行公司利用發(fā)行至尊卡、貴賓卡、體驗卡、鴻福卡、博頤卡等會員卡加盟入會的方式，承諾每月或按年以返還租金、贈送禮金等形式支付投資回報，測算年回報率在10%以上，吸引以中老年人為主的社會公眾參與委托租賃汽車使用權(quán)活動。該公司除以貨幣形式還本付息外，還為不同等級會員提供其他服務(wù)和權(quán)益，如為會員購買10萬元~50萬元不等的意外傷害保險和意外醫(yī)療綜合保險；提供租賃旅行房車市場價格5~8折不等的費(fèi)用優(yōu)惠；承諾會員將優(yōu)先成為公司股票發(fā)行上市后的原始股東等。

截至2005年9月案發(fā)時，該公司共向7595人次非法集資1.67億元，其中用于會員返租款1700余萬元，欠會費(fèi)1.5億元。公司共購買房車38輛，作為公司經(jīng)營主業(yè)的房車租賃收入僅12萬元，案發(fā)時公司僅有存款和現(xiàn)金388萬元。

　案件手段

1.朝陽產(chǎn)業(yè)、科技概念，豪華包裝。長沙中天行公司打出“旅游房車+高科技產(chǎn)業(yè)”的發(fā)展方向，一方面稱房車風(fēng)行歐美，在國內(nèi)則是朝陽產(chǎn)業(yè)，正處于培育期，公司前景很好，并擬在長沙縣投資建立中天行華南總部；另一方面宣傳稱擬與有清華大學(xué)背景的北京華清博大應(yīng)用科技有限公司合作，在長沙投資興建公司，開發(fā)安全氧化劑、耐磨鑄鋼、醫(yī)療廢物處置等高科技項目。

2.花樣翻新、高額回報，套牢會員。長沙中天行公司成立之初，采取委托租賃方式發(fā)展會員，即社會公眾交納一定金額（5萬元、2萬元、1萬元）的入會費(fèi)后，分別成為公司的至尊卡、貴賓卡、體驗卡會員（期限10年，后改為5年），每年獲得一定期限的房車使用權(quán)，如放棄使用權(quán)，則享受每月返還1%~3%的租賃費(fèi)。2005年1月，為避免資金壓力過早崩盤，長沙中天行公司停止發(fā)展委托租賃制會員，改為發(fā)行鴻福卡，每卡購買價2萬元（后改為2.2萬元），購卡后可在5年內(nèi)每年使用一定期限的房車，或由公司按年卡金額贈送10%的消費(fèi)券。2005年8月，長沙中天行公司虛構(gòu)“中天頤養(yǎng)園”老年公寓項目，發(fā)行博頤卡，每卡購買價3萬元，購卡后可在5年內(nèi)享有房車使用權(quán)、一定期限的房車賓館使用權(quán)、中天頤養(yǎng)園養(yǎng)老居住權(quán)等并享受住宿優(yōu)惠和居住期間的生活補(bǔ)助等。同時，至尊卡、貴賓卡、體驗卡會員，均可以置換成博頤卡并享受補(bǔ)貼。

3.虛假增資、擔(dān)保公證，以假亂真。為騙取社會公眾對長沙中天行公司實力的信任，趙某、高某、蔡某等人商量虛增注冊資金400萬元，并于2004年7月辦理了虛假變更登記。為穩(wěn)定會員及為長沙中天行公司提供融資擔(dān)保，2004年10月，高某與他人采取借款2000萬元驗資后抽逃注冊資金的方式，成立了湖南信昱擔(dān)保有限公司，其后在發(fā)展會員的過程中，長沙中天行公司均以該擔(dān)保公司名義為會員提供擔(dān)保。此外，還邀請公證部門對會員與公司簽訂的證書進(jìn)行公證。

4.瘋狂宣傳、大力促銷，混淆視聽。長沙中天行公司開業(yè)之日，即邀請有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和新聞媒體，進(jìn)行大型慶典和宣傳；之后與媒體合辦《中天行房車特刊》欄目，虛夸公司實力及所投資項目的盈利能力；大力宣揚(yáng)其獲得的“守合同重信用單位”、“消費(fèi)者信得過單位”等榮譽(yù)。在有關(guān)部門撤銷其榮譽(yù)稱號并收回牌匾后，仍將原來制作的彩頁、效果圖等向公眾發(fā)放，并在辦公場所顯要部位懸掛張貼。同時，組織大量營銷人員上街上門，向社會公眾散發(fā)小禮品和宣傳品；采取送免費(fèi)早餐、組織免費(fèi)體驗房車和免費(fèi)會員活動，引誘拉攏以中老年人為主的社會公眾入會；組織會員免費(fèi)旅游、贈送禮品、折換現(xiàn)金、體驗營地生活和到所投資項目建設(shè)工地參觀等活動，增加會員信任度。

案件查處

2005年9月，公安機(jī)關(guān)以長沙中天行公司涉嫌虛報注冊資本罪進(jìn)行立案，并對其涉嫌非法集資活動情況進(jìn)行偵查。同年10月，以涉嫌集資詐騙罪逮捕了高某、趙某、蔡某、劉某。2006年8月，一審法院對四人作出判決。高某、趙某不服提起上訴，2007年8月，二審法院作出維持原判的終審判決。

法院認(rèn)為：高某、趙某、蔡某、劉某虛假注冊成立長沙市中天行房車俱樂部有限公司，明知沒有償還能力而以非法占有集資款為目的，以支付高額回報為誘餌，并采取虛增注冊資金，對合同進(jìn)行擔(dān)保、公證，動用媒體做公司業(yè)績良好的宣傳等手段，蒙騙群眾進(jìn)行非法集資，數(shù)額特別巨大，且給集資參與者造成了巨額經(jīng)濟(jì)損失，其行為均構(gòu)成了集資詐騙罪。四人雖以公司名義實施集資詐騙行為，但絕大部分集資款由個人掌控，對外投資款項從個人賬戶支出，新成立公司均以個人名義占有股份，個人行為特征明顯，依法均按個人集資詐騙罪追究刑事責(zé)任。根據(jù)生效判決，高某、蔡某被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；趙某被判處有期徒刑十二年，并處罰金30萬元；劉某被判處有期徒刑八年，并處罰金20萬元。

案件警示

1.警惕“豪華公司”陷阱。一些以高科技和朝陽產(chǎn)業(yè)為道具的所謂“豪華公司”，虛構(gòu)企業(yè)發(fā)展計劃，騙取政府部門支持，犯罪的隱蔽性和欺騙性更強(qiáng)。投資者要提高警惕，不能盲目信任公司的宣傳，要通過多種途徑對公司作多方面了解，加強(qiáng)對擬投資公司經(jīng)營情況及開發(fā)項目的考察，不能道聽途說，避免掉入陷阱。

2.警惕會員卡吸金。在本案中，長沙中天行公司推出的五種會員卡雖然名目眾多，但實質(zhì)上都是一種變相的“儲蓄卡”，會員也是為了這種回報而趨之若鶩。會員卡是企業(yè)向特定客戶群提供服務(wù)的身份象征，不應(yīng)具有“儲蓄卡”的功能，群眾對于企業(yè)以高額回報為誘餌推出的所謂會員卡，一定要高度警惕，慎防資金有進(jìn)無出。

3.不要貪圖小利。企業(yè)組織活動、贈送禮品，一定是有利要圖，投資者要保持清醒的頭腦，不要因為貪圖小利而盲目聽信，造成因小失大甚至血本無歸的后果。138

（選自處置非法集資部級聯(lián)席會議編《打擊非法集資典型案例匯編》）

駐馬店市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室  整理