本報(bào)訊 （記者 李小龍）日前，記者從中行駐馬店分行獲悉，去年以來，該行積極開展“五步工作法”狠抓內(nèi)控工作，確保不發(fā)生重大、實(shí)質(zhì)性操作風(fēng)險(xiǎn)和重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，保障該行業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。

堅(jiān)持做好二線服務(wù)一線工作。該行通過組織督查小組進(jìn)駐網(wǎng)點(diǎn)等方式，采取“一對(duì)一”的方式進(jìn)行檢查、培訓(xùn)和內(nèi)控宣講，按季對(duì)管控薄弱機(jī)構(gòu)進(jìn)行幫扶，分析網(wǎng)點(diǎn)存在問題，提出解決方案，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部監(jiān)管下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行主動(dòng)跟進(jìn)和風(fēng)險(xiǎn)提示。

積極推進(jìn)合規(guī)長效機(jī)制及內(nèi)控聯(lián)席會(huì)，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)機(jī)制建設(shè)。按照監(jiān)管部門和總行、分行要求，推動(dòng)落實(shí)包括一把手責(zé)任機(jī)制、制度建設(shè)與執(zhí)行機(jī)制、教育與培訓(xùn)機(jī)制、檢查與督導(dǎo)機(jī)制、合規(guī)評(píng)價(jià)機(jī)制、激勵(lì)約束與獎(jiǎng)懲機(jī)制、合規(guī)宣講機(jī)制在內(nèi)的七項(xiàng)合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)要求。

完善考核機(jī)制、操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制和KRI指標(biāo)體系，提高內(nèi)控合規(guī)內(nèi)生動(dòng)力。按照工作進(jìn)度完善市行條線管理部門和網(wǎng)點(diǎn)績效考核指標(biāo)中涉及內(nèi)控合規(guī)的指標(biāo)體系，強(qiáng)化過程管理，使評(píng)價(jià)和考核指標(biāo)更具體和可量化。完善操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，加強(qiáng)預(yù)警信息的綜合分析、運(yùn)用，有效識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和機(jī)構(gòu)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理前瞻性。

加強(qiáng)市行與各網(wǎng)點(diǎn)、條線管理部門、省行稽核部門和外部監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)，提升內(nèi)控合力。做好與網(wǎng)點(diǎn)的溝通，及時(shí)了解網(wǎng)點(diǎn)在內(nèi)控執(zhí)行方面的動(dòng)態(tài)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)存在的共性問題、好的做法、先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行定期歸集總結(jié)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控資源共享。

加大自查、核查、預(yù)警和問題整改力度，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，避免同質(zhì)同類問題在本機(jī)構(gòu)再次發(fā)生。該行依托G-MAP平臺(tái)、操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)、基層機(jī)構(gòu)自查系統(tǒng)、條線管理部門相關(guān)外圍系統(tǒng)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具持續(xù)做好常規(guī)預(yù)警核查，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自我檢查、自我評(píng)估、自我整改、自我培訓(xùn)相結(jié)合的內(nèi)控管理流程，加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)基層機(jī)構(gòu)管控力度，使業(yè)務(wù)經(jīng)營與內(nèi)控管理有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)了“自己管自己”。