加強合規管理 推進行風建設

——市農信社深入開展“合規執行年”活動紀實

記者 李小龍

今年是全省金融機構“合規執行年”，市農信社按照省農信社和銀監部門的工作部署及監管要求，思想高度重視，工作及早安排，認真抓好活動規定動作和階段性工作落實，在全系統營造了濃厚的合規文化氛圍，對全市農信社規范內部管理、優化金融服務、提升社會形象等起到重要的推動作用。

抓好宣傳動員 營造合規執行強大聲勢

市農信社和縣級聯社分別成立了“合規執行年”活動領導小組，制訂了活動方案，明確了活動責任，細化了活動目標，逐級逐崗簽訂《合規執行責任與承諾書》。為確保活動有效開展，該社先后召開了活動動員會、座談會和階段促進會，聽取基層工作匯報，部署督導活動開展。加強全員合規知識學習培訓，充分利用周六學校及其他培訓機會進行合規知識教育，確保員工學習覆蓋面達100%；利用短信平臺向全轄基層信用社會計、聯社機關黨員干部發送合規知識短信，營造合規文化氛圍；在全轄各營業網點懸掛合規警言條幅，網點電子顯示屏滾動播出合規警言及宣傳口號，自覺接受顧客及社會監督；組織印制合規卡，將全市農信社“十遵十禁”條款制作成隨身卡和桌簽，發放給每位員工，時刻提醒員工自警自律；組織全轄干部職工開展“合規執行年”大討論活動，開辦學習園地，交流學習心得，舉行演講比賽，組織參加省農信社開展的全員合規知識考試活動，進一步弘揚合規文化，強化合規執行力。

抓好實踐結合 建立合規執行工作機制

市農信社圍繞全市農信社經營管理和風險防控目標，將合規執行工作融入經營管理全過程。在實際工作中強化“五個融入”，即將合規執行融入各項經營決策、融入各項操作流程、融入各類監督考核體系、融入履行崗位職責和管理職能、融入推進規范化服務工程建設之中。組織開展了內控制度和操作流程落實情況檢查活動、領導干部和職工行為排查活動，重點加強信貸、財會、運營、安全保衛等重點部位的操作風險管控。組織開展了信貸人員道德風險大排查活動，通過座談、電話回訪、實地回訪等形式，時常敲響信貸員道德風險警鐘，促使他們嚴格執行“信貸管理十不準”紀律。加強信訪維穩、輿情監控等重點環節的聲譽風險管控，加強以經濟、刑事犯罪和失職瀆職等重點領域的案件風險管控。嘗試推行“格式化、作業式”監督檢查工作。通過學習考察遼寧省農信社推行“格式化、作業式”監督檢查工作的先進經驗，結合市農信社實際，在確山縣農聯社推行“格式化、作業式”監督檢查工作試點，在總結經驗的基礎上完善推廣。通過推行監督檢查手段的格式化，最終實現內部管理的格式化和規范化。

抓好跟蹤督導 強化自查整改效果

加強了對“合規執行年”活動開展情況的督導檢查，重點檢查規定動作落實情況、員工合規知識掌握情況和內控制度落實情況，對發現的問題及時采取處理和糾正措施。開展員工行為排查。把基層機構負責人和一線員工等重要崗位人員作為重點排查對象，確保對重點排查人員的排查覆蓋率達100%。加大追責查處力度。對員工行為排查、業務經營真實性檢查和信貸財務專項檢查發現的問題逐筆建立臺賬，要求各聯社限期整改，市農信社組成督導組監督整改，對問題整改不到位、整改不真實的追究整改責任人的責任，并與市農信社機關科室負責人及縣級聯社領導班子的績效工資掛鉤，切實增強各級管理人員抓規范、抓執行、抓整改的工作責任感。

通過開展“合規執行年”活動，全市農信社合規管理水平得到明顯提高。該社負責人表示，他們將按照省、市銀監部門和行業管理部門關于合規管理的工作要求，以深入排查和整改落實為重點，以提高全員制度執行力和風險防控力為目標，在合規執行上強化“三個著力”，突出“四個結合”，繼續加強全面風險管理、信用風險管理、操作風險管理和案件綜合治理，全面夯實合規管理基礎，提高全員風險防范意識和合規操作水平，實現“員工愛崗敬業、業務合規經營、全社和諧發展”的管理目標。